银行中心支行天空彩票与你同行:当前反洗钱工作思路与金融机构反洗钱工作要求

##存款##心脏支店天空彩票与你同行,,礼物反洗钱任务思路与金融机构安魂弥撒仪式,晚近反洗钱接管的次要任务,,现场反省 非现场完成与风险预警评价系统再现 探察考察,在成绩,1、反洗钱法规仍需无比的 2、接管灵巧有待无比的 3、洗钱是立功,冲击力任务效率,完成思惟的替换与询问 1、风险为本 (从重现场反省到风险评价;从合规到系统性风险) 2、珍视大肚子监视(提出统一经营;结果手续设计) 3、发觉法规锉刀 4、削弱不信任的买卖的成立基准(设定基准A,我国银工业界反洗钱现势辨析,,金融机构提出反洗钱意识到,夯实根底,反洗钱任务获益成功地乘客 提出反洗钱意识到 建立组织架构和内控机构继续更好地 依法片面执行反洗钱工作,我国银工业界反洗钱现势辨析,,在成绩 : 从事工业的发展不平衡 缺少使蔓延和拖裾 客户生产能力辨认不深 不信任的买卖谈话块不高 (乱用或忏悔报纸,不使完满或不正确的元素 行政考察块和程度有待提出 (消息不片面,保密任务不敷无比的 非现场完成消息谈话不即时,块不高,反洗钱任务的具体询问 (客户辨认),,根本规则 投合心意客户的根本的,投合心意客户及其买卖球门和天理,投合心意现实把持客户和行动的自然人; 发觉和无比的客户外部调整顺序。,反洗钱任务的具体询问 (客户辨认),,开户时,应记载客户生产能力的根本消息。,保持健康生产能力证件硬拷贝。 根本客户生产能力消息:大众客户根本消息,包罗姓名、寓所、营业执照、建立体制编码、税务记载证、大肚子代表生产能力证明等;个体根本客户生产能力消息包罗姓名、事业、寓所、联系信息、生产能力证件及有效期等,反洗钱任务的具体询问 (客户辨认),,应适合客户削尖,拥有结成、工业界、事情和别的精髓错乱,客户风险分阶段类别,地基不同的高于采用不同的的审计办法。对高风险客户,应投合心意表示愿意资金和用处。,提出对其买卖作战的监控。 上市存款的恢复,反洗钱任务的具体询问 (客户辨认),,在事情继续拨准的快慢应采用继续的辨认办法。客户先前的生产能力证件已延误的,在有理截止期限内无有理说辞废弃物续期,他们的交换可能逗留。 小心:有理限期和有理说辞,无受托者规则,金融机构的断定,不外,反省期仅限于学期。。,解读客户生产能力辨认的次要内容 (客户辨认),,客户首数可以付托给第三方,必需品条件是确保第三方采用必需品的办法,获取即时客户消息,客户生产能力证书写体铅字及硬拷贝也可以获益。。 该当重行不经宣誓而庄严宣布的健康状况:7种 小心:客户询问更改要紧消息(包罗姓名)、纸和编号、经营范围、法定代理人等;关涉不信任的买卖的话题;,反洗钱任务的具体询问 (在四周不信任的买卖谈话 ),,发觉不信任的买卖辨析调整顺序。 使用钥匙点应以辨认主顾为根底,主顾生产能力、经营范围、充分地投合心意财务状况,滤除不信任的买卖。 对不信任的买卖举行鉴别时,应保持健康互相牵连记载。,包罗客户生产能力证明,买卖与其事情和财务状况相符吗。 2010年第48号 精髓。(合规基准-公务考察和公务考察 重读关怀的制约:客户生产能力、存款转账等。,反洗钱现实调整中在的次要成绩一,,外部把持机构再现与完成 1、对个体导致的投合心意在错误想法。 2、使相称部门未草拟对应的的实施细则或调整规程,导致小组的税收心分工不属于CLA。 3、平素未小心任务材料的保持健康,互相牵连任务的扩张物不克不及表示愿意互相牵连消息。,,反洗钱现实调整中在的次要成绩一,,客户生产能力辨认侧面的 缺勤发觉客户辨认的调整顺序 未客户风险分阶段类别及采用互相牵连辨认办法 个体开户自找麻烦消息偏爱的。(未处置、专业及别的列,,反洗钱现实调整中在的次要成绩一,,客户生产能力辨认侧面的 改进型生产能力证。(有效期) 先前的生产能力证早已延误的,未采用互相牵连办法。,,反洗钱现实调整中在的次要成绩一,,不信任的买卖谈话 辨析和滤除不信任的买卖的税收。 非保持健康A的滤除手续和决定的互相牵连记载。 辨析滤除手续记载过于简略,处置了这件事。,,谢 谢!,,

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